В Астраханской области раскрыли теневой «банковский офис»

Порталу «Площадь Свободы» стало известно, что в Астраханской области поставлена точка в расследовании громкого уголовного дела о незаконной банковской деятельности и неправомерном обороте средств платежей. На скамье подсудимых окажутся восемь местных жителей.

По данным следствия, с декабря 2022 года по декабрь 2024 года на территории Астрахани и области действовала организованная группа. За два года участники выстроили схему, которая позволяла использовать чужие банковские карты и электронные средства доступа как инструмент для проведения финансовых операций вне закона. Фактически речь идет о подпольной банковской системе, работавшей без лицензий и контроля.

Все начиналось с поиска людей, готовых за вознаграждение передать свои банковские карты и доступ к онлайн-банкингу. За определенную сумму гражданам предлагали «поделиться» реквизитами и средствами доступа. После согласия владельцев счетов фигуранты копировали их документы, удостоверяющие личность, меняли номера телефонов, привязанные к счетам, и получали полный контроль над дистанционным обслуживанием. Банковские карты и электронные ключи стекались в специально оборудованный офис, откуда уже велась дальнейшая работа.

Через эти счета проходили многочисленные операции — деньги принимались, переводились, обналичивались. В том числе проводились сделки, связанные с куплей-продажей цифровых финансовых активов. Для связи и координации использовались мобильные телефоны и интернет-мессенджеры, что позволяло участникам быстро обмениваться информацией и управлять потоками средств.

По подсчетам следствия, доход от незаконной банковской деятельности превысил 66 миллионов рублей. Пресечь схему удалось благодаря совместной работе регионального управления Следственного комитета и УМВД России по Астраханской области.

Сейчас уголовное дело с утвержденным обвинительным заключением направлено в суд. В следственном управлении отдельно подчеркивают: передача третьим лицам банковских карт, логинов, паролей и номеров телефонов, привязанных к счетам — это не безобидная услуга и не легкий заработок. Подобные действия могут привести к уголовной ответственности и серьезным последствиям для владельцев счетов.